公募行业 在2020年迎来又一个高光时刻 规模与业绩齐飞 越来越多的投资者开始关注基金市场 家族信托也逐渐进入大众视野 新的一年 如何让家庭资产保值增值? 如何挑选稳健的产品? 金圆集团旗下厦门国际信托 携手圆信永丰基金 依托丰富的投资管理经验 为您奉上一份理财锦囊 接下来 一同与我们来探索 财富管理中的智慧和经验吧~ 家族信托 01多元化传承 家业常青 美国报业大亨威廉·赫斯特在晚年时,设立了家族信托来持有自己创立的传媒集团的股权,具体经营交给职业经理人。在他去世70年后的今天,依托家族信托的稳健运营,他的子孙后代仍然衣食无忧;同一时代的另一名财富巨头杰伊·古尔德则把家产直接交给儿子,最终被其挥霍一空。这彰显了家族信托的作用。 作为厦门唯一的信托法人机构,厦门国际信托的专家认为,家族信托是美满家庭的房屋框架——既能根据协议约定对家族财富进行运作、分配,实现财富最大化;又能设置激励条件,鞭策后辈保持进取心和家族荣誉感;也能优化家族成员婚姻财产,给予最大保护和最优配置;还能规划家族成员健康保险,化解疾病危机。 作为较早开展家族信托业务的公司,厦门国际信托家族信托公室成立于2016年,截至2020年底,已为50多个家庭提供综合的家族信托服务,服务内容涵盖保值增值、税务筹划、代际传承、子女教育激励规划、风险隔离、慈善规划等,充分满足多元化财富传承和金融服务需求。 基金定投 02今夜偏知春气暖 公募行业在2020年迎来又一个高光时刻,规模与业绩齐飞。在整体管理规模迈上新台阶的同时,部分中小型基金公司凭借着鲜明的特色和长期的积累,在日益激烈的行业竞争中站稳脚跟,再创佳绩。 作为我市首家券投资基金管理公司,圆信永丰基金由厦门国际信托与永丰券投资信托合资设立。圆信永丰专业团队分析认为,权益类基金在2020年迎来高光时刻,2021年仍有成长空间。如何挑选高价值权益类基金?圆信永丰基金从“定量分析”和“定性分析”两方面为您支招: 定量分析: 看基金经理的任职年限——基金经理管理的某只基金年限可作为挑选基金的指标之一,时间越久,其投资经验可能更丰富;看年化波动率和最大回撤——是否符合自己的风险偏好,若该产品波动太大,说明策略可能过于激进,容易导致投资者无法取得预期收益。 定性分析: 看基金经理的投资理念——是否与自己的投资理念、逻辑相契合,判断其投资体系能否持续产生超额收益;看基金经理的投资风格——是偏向成长风格,还是偏向价值风格;是高换手跟随市场,还是低换手长期持有,都会影响基金最终收益。 需要注意的是,绝对完美的金融产品难以长期存在,权益类投资是一场持久战,投资者应精选标的,深耕下去,坚持长期投资。 理财故事 03维系以爱 联结以礼 家族信托让幸福延续 黄先生是一名事业有成的商界精英,也是一名顾家爱家的好丈夫、好父亲。他对家人的爱,通过家族信托的安排便可见一斑。 在黄先生的家族信托中,厦门岛内的高端别墅作为家族的灵魂,长久保存,不会变卖;其他物业归入“长期投资”,部分交予专业机构管理,部分交给孩子打理。此外,在金融投资、健康、慈善公益等方面,黄先生也进行了周密的安排。 他的家族信托中还设置了文化约束和管教——严格的财富分配条件,以激励引导后代树立正确的价值观;明确的家规家训,让后代体会长辈的良苦用心,承担起家族荣耀和责任。 “家族信托是我经过多方比较最终的选择。”黄先生表示,“事实明我的选择是对的。家族信托不仅能实现财富的稳健管理,更重要的是我不再担心后代‘守业难’的问题。” 拆迁户解决“幸福的烦恼” 钟先生因为祖宅拆迁拿到一笔拆迁款。面对一夜之间暴涨起来的财富,他十分犯难。一方面,许多久未联系的朋友纷纷上门借钱;另一方面,各种投资机构也轮番打电话推荐所谓高收益的投资;家里的3个子女因为都成了家,也时不时问他这笔钱打算怎么安排。倾听了钟先生“幸福的烦恼”后,厦门国际信托家族公室为他设计了一个为期20年的家族信托。拆迁款从此交由厦门国际信托管理,钟先生可以理直气壮地拒绝不合理的借钱需求;通过专业团队的管理,拆迁款每年产生的收益钟先生也十分满意。而他的子女作为受益人,定期都可以领取生活费,防止大家因财产分配问题产生争执。在厦门国际信托的帮助下,钟先生可以安享天伦之乐。 理财锦囊 04长线投资,持续创造价值 自2014年1月2日成立以来,圆信永丰基金始终致力通过价值投资为投资人创造财富。在发展过程中不断夯实价值投资基础,持续打造投研创新之路,逐渐构建出以股票型、偏股混合型基金产品为特色的权益投资品牌。 目前,圆信永丰基金拥有近百名精英员工,资管规模逾290亿元。旗下公募、专户资管产品业态齐全,各项运营基础亦夯实牢固,投资业绩居行业前列。 据了解,圆信永丰始终以长线投资作为核心的投研文化,不断强化队伍的专业素养,遵循稳健投资风格,努力为投资人持续创造价值。目前,已拥有一支经验丰富、风格多元的投研团队,建立起以价值投资为核心,结合消费、科技、医药等各条线优秀骨干的投研结构模式。在投资过程中,构建动态核心股票池,深度发掘并投资于具有成长潜力的优秀上市公司,通过长期投资分享企业的发展成果。 随着政策周期日趋成熟和完善,2021年A股市场可能将持续向好。圆信永丰基金将集智创新,筹划践行新一轮发展,进一步提高投研实力,锻造明星产品,实践普惠金融的使命。以专业的投研团队和良好的风险管理机制,把握瞬息万变的市场机遇,用更好的业绩回馈投资人的信任与支持。 家族信托 创富守富传富 家族信托是解决财富传承诸多难题的有效工具,如婚姻对财富传承的影响、股东个人财富与公司财务界定不明、老父少子财富监护难、金融资产代持有风险等。委托人可按自己对家族发展的构想进行约定,为家族发展提供长久保障。 厦门国际信托家族信托服务包含: 1、家族财富传承 财富保值增值信托、代际传承信托、财富隔离信托、保险金信托、股权信托、子女保障信托、家族成员保障信托; 2、家族守护 股权信托、康养医疗、定制体检; 3、家族投行 家族基金、家族授信融资、家族投资; 4、家族慈善 家族慈善基金。 权益类基金 年均回报领先同行 在权益类基金备受追捧的2020年,圆信永丰基金的权益业绩表现持续亮眼。旗下权益类产品最近1年平均回报为63.07%,排名全行业第29名(总榜136名);最近5年平均净值增长率为102.21%,同业排名第15位,大幅跑赢同期沪深300指数表现。(数据来源:海通券,截至2020年12月31日) 理财精品