近期,6月29日召开“全国反欺诈宣传”活动,捷信消费金融有限公司(以下简称“捷信”)作为一家在金融行业占据重要地位的金融公司,积极响应国家政策号召,开展一系列反欺诈活动。从自身做起,倡导消费者谨慎投资,防范金融诈骗及非法集资等行为,提升自我金融诈骗防范知识,合法保护自身财产安全。



捷信提醒:非法集资有陷阱,谨慎防范

倡导谨慎投资,防范非法集资陷阱

根据《防范和处置非法集资条例》,非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为,具有非法性、利诱性和社会性等特点。

捷信提醒大家,非法集资行为有时较为隐蔽,其常见手法包括承诺高额回报,以骗取更多人参与集资;编造虚假项目,如以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”等为幌子,描绘预期报酬丰厚的“蓝图”;虚假宣传造势,通过举办新闻发布会等造势活动、组织旅游考察、赠送礼品等形式,以场面之大、规格之高造成迷惑性;利用亲情诱骗,有些非法集资参与人采取类*的手法,不惜利用亲情、地缘关系,拉拢亲朋、同学或邻居加入。而无论这些宣传手法看起来有多么诱人,非法集资的结果往往是集资人在“吸金”一段时间后跑路,使集资参与人遭受惨重经济损失,甚至血本无归。



非法集资套路深,捷信提醒不贪小便宜

捷信建议,在遇到投资集资类宣传时,要保持理性,先征求家人和朋友的意见。做决定之前要注意查看集资主体是否具有相关金融牌照或经金融管理部门批准,警惕宣传中含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容的情况,核实项目真实性、资金去向及获取利润的方式等。此外,在考虑投资时要思考自己是否真正了解该产品及市场行情,其是否符合市场规律,并合理评估自身抗风险能力,审慎确定自己的风险承担意愿。

完善反欺诈风控体系,提升金融消费安全水平

在风控领域,捷信也在积极完善信贷审核管理机制,全力做到第一时间防范潜在欺诈风险。借助金融科技手段,捷信深入贯彻“对欺诈零容忍”的公司政策,升级完善涵盖贷前、贷中、贷后全流程的反欺诈智能风控体系,对欺诈行为进行全方位立体化拦截,以实际行动守护消费者信息和财产安全,维护消费金融市场秩序。



捷信积极完善金融风控体系

捷信反欺诈智能风控体系融合了多种核心技术,采用活体检测、人脸识别、客户画像技术,构筑贷前欺诈预防和欺诈探测的屏障;借助OCR文字识别和人工智能自然语言处理技术,优化贷款申请的真实性验证效果。此外,捷信还依托丰富的内外部历史数据进行分析部署,设置数千条反欺诈预警机制来防范和监测可疑申请,并通过关系图谱有效识别潜在的团体欺诈和黑中介,全方位多层次提升风险管理能力。

得益于捷信反欺诈风控体系的逐步完善和加强,以及与公检法机构的紧密合作,捷信风控水平得到显着提高,有效保护了捷信客户的合法权益和财产安全。



捷信致力于提升客户金融防诈骗知识

捷信始终坚持将国际经验与本地市场相结合,把打造安全消费金融产品作为自己的责任和使命。捷信将凭借卓越的自主风险控制管理能力一如既往为客户提供安全消费金融产品,提升金融防骗知识。